주식투자용어 _ 미국 3대 지수

민트여행 2024. 11. 11. 19:24

미국의 3대 주가지수는 S&P 500, 다우존스 산업평균지수(DJIA), 나스닥 종합지수입니다. 각 지수에 대한 정보는 다음과 같습니다:

1. S&P 500 (Standard & Poor's 500 Index, 에스앤피 500 지수)

정의: 미국 주식시장에 상장된 500개의 대형 기업들의 주가를 종합한 지수입니다.
유래: 1957년에 스탠다드앤드푸어스(S&P)에 의해 만들어졌습니다.
산출방식: 시가총액 가중방식을 사용합니다. 각 기업의 시가총액을 합산한 후 지수 제수로 나누어 계산합니다.
뉴스표현:
1. "S&P 500 지수가 사상 최고치를 기록했습니다."
2. "S&P 500이 하락세를 보이고 있습니다."
3. "S&P 500이 경기 회복 신호를 나타내고 있습니다."
대표종목 10개:

Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), NVIDIA, Meta Platforms (Facebook), Berkshire Hathaway, Tesla, JPMorgan Chase, Johnson & Johnson

2. 다우존스 산업평균지수 (Dow Jones Industrial Average, DJIA)

정의: 미국 주식시장에서 중요한 30개 기업의 주가를 평균하여 산출한 지수입니다.
유래: 1896년 찰스 다우에 의해 만들어졌습니다.
산출방식: 가격 가중방식을 사용합니다. 30개 종목의 주가를 합산한 후 다우 제수로 나누어 계산합니다.
뉴스표현:
1. "다우지수가 300포인트 상승했습니다."
2. "다우존스 지수가 새로운 고점을 찍었습니다."
3. "다우 30 종목 중 대부분이 상승세를 보이고 있습니다."
대표종목 10개:

Apple, Microsoft, Goldman Sachs, Boeing, Coca-Cola, McDonald's, Visa, Walmart, Nike, Disney

3. 나스닥 종합지수 (NASDAQ Composite Index)

정의: 나스닥 증권거래소에 상장된 모든 기업의 주가를 종합한 지수입니다.
유래: 1971년 나스닥 증권거래소의 설립과 함께 만들어졌습니다.
산출방식: 시가총액 가중방식을 사용합니다. 나스닥에 상장된 모든 기업의 시가총액을합산하여 계산합니다.
뉴스표현:
1. "나스닥 지수가 기술주 강세로 상승했습니다."
2. "나스닥 종합지수가 연중 최고치를 경신했습니다."
3. "나스닥이 전반적인 시장 하락 속에서도 선전하고 있습니다."
대표종목 10개:

Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), NVIDIA, Meta Platforms (Facebook), Tesla, Adobe, Netflix, Cisco Systems

이 3대 지수가 대표로 꼽히는 이유:

1. 포괄성: S&P 500은 미국 주식시장의 약 80%를 차지하는 대형주들을 포함하고 있어 시장 전체의 동향을 잘 반영합니다.
2. 역사와 신뢰성: 다우존스 지수는 가장 오래된 지수로, 오랜 기간 동안 시장의 동향을 나타내는 지표로 사용되어 왔습니다.
3. 산업 대표성: 나스닥 지수는 기술 및 성장 기업들을 많이 포함하고 있어, 현대 경제의 중요한 부분을 대표합니다.
4. 투자 기준: 많은 투자자들과 펀드 매니저들이 이 지수들을 벤치마크로 사용하여 투자 성과를 평가합니다.
5. 미디어 노출: 이 세 지수는 뉴스와 미디어에서 가장 자주 언급되어, 일반 대중에게도 친숙합니다.

Citations:
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[2] https://www.spglobal.com/spdji/es/documents/methodologies/methodology-index-math.pdf
[3] https://www.oanda.com/sg-en/trade-tap-blog/asset-classes/indices/understanding-the-sp-500/
[4] https://www.investopedia.com/ask/answers/040215/what-does-sp-500-index-measure-and-how-it-calculated.asp
[5] https://cleartax.in/glossary/sp-500-index/
[6] https://www.businessinsider.com/personal-finance/investing/what-is-the-sp-500
[7] https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_S&P_500_companies
[8] https://en.wikipedia.org/wiki/S&P_500_Index

심화 6

⊙ 주요 10개 기업

1. 애플 (AAPL)
   인기 이유:
   - 혁신적인 제품 라인업과 강력한 브랜드 충성도
   - 서비스 부문의 지속적인 성장
   - 대규모 자사주 매입 프로그램

   투자 유의사항:
   - iPhone 판매 의존도가 높음
   - 높은 주가 대비 실적 (P/E) 비율
   - 중국 시장에서의 경쟁 심화

2. 마이크로소프트 (MSFT)
   인기 이유:
   - 클라우드 서비스(Azure)의 강력한 성장
   - 기업용 소프트웨어 시장에서의 지배력
   - AI 기술 투자 및 혁신

   투자 유의사항:
   - 클라우드 시장에서의 경쟁 심화
   - 높은 밸류에이션
   - 규제 리스크

3. 아마존 (AMZN)
   인기 이유:
   - 전자상거래 시장 지배력
   - AWS의 높은 성장성과 수익성
   - 다양한 사업 분야로의 확장

   투자 유의사항:
   - 물류 비용 증가
   - 전자상거래 경쟁 심화
   - 규제 리스크

4. 알파벳 (GOOGL)
   인기 이유:
   - 검색 광고 시장 지배력
   - YouTube 등 다양한 서비스의 성장
   - AI 기술 투자 및 혁신

   투자 유의사항:
   - 광고 시장 변화에 따른 리스크
   - 개인정보 보호 관련 규제
   - 반독점 조사 가능성

5. 엔비디아 (NVDA)
   인기 이유:
   - AI 및 데이터 센터 시장에서의 선도적 위치
   - 게임 산업에서의 강세
   - 지속적인 기술 혁신

   투자 유의사항:
   - 반도체 시장의 변동성
   - 높은 밸류에이션
   - 경쟁 심화 가능성

6. 메타 플랫폼스 (META)
   인기 이유:
   - 대규모 사용자 기반
   - 광고 플랫폼으로서의 강점
   - 메타버스 등 신기술 투자

   투자 유의사항:
   - 개인정보 보호 관련 규제 리스크
   - 젊은 사용자층 이탈 가능성
   - 광고 시장 변화에 따른 영향

7. 테슬라 (TSLA)
   인기 이유:
   - 전기차 시장 선도
   - 강력한 브랜드 이미지
   - 지속가능 에너지 분야 혁신

   투자 유의사항:
   - 높은 주가 변동성
   - 생산 목표 달성의 불확실성
   - 전통적 자동차 업체들과의 경쟁 심화

8. 비자 (V)
   인기 이유:
   - 글로벌 결제 네트워크 지배력
   - 디지털 결제 시장 성장
   - 안정적인 수익 모델

   투자 유의사항:
   - 핀테크 기업과의 경쟁
   - 규제 변화 가능성
   - 경제 상황에 따른 거래량 변동

9. 존슨앤존슨 (JNJ)
   인기 이유:
   - 다양한 헬스케어 제품 포트폴리오
   - 안정적인 배당 지급
   - 글로벌 시장에서의 강한 입지

   투자 유의사항:
   - 법적 소송 리스크
   - 의약품 개발의 불확실성
   - 헬스케어 산업의 규제 환경 변화

10. 월마트 (WMT)
    인기 이유:
    - 광범위한 매장 네트워크
    - 가격 경쟁력
    - 온라인 사업 확장

    투자 유의사항:
    - 전자상거래 경쟁 심화
    - 노동 비용 증가
    - 경제 상황에 따른 소비자 지출 변동

이 정보들은 각 기업의 강점과 잠재적 리스크를 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다. 하지만 투자 결정을 내릴 때는 항상 개인의 재무 상황과 목표를 고려하고, 필요하다면 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다.

Citations:
[1] https://www.investopedia.com/stock-analysis/021815/investing-apple-risks-rewards-aapl.aspx
[2] https://www.tipranks.com/news/apple-stock-aapl-wall-street-overlooks-stagnation-despite-hefty-valuation-heres-why
[3] https://www.investing.com/brokers/guides/trading/how-to-buy-apple-stock/
[4] https://www.fool.com/investing/2024/09/13/3-reasons-to-buy-apple-stock-like-theres-no-tomorr/
[5] https://www.investopedia.com/articles/investing/081716/understanding-apples-capital-structure-aapl.asp
[6] https://students.tippie.uiowa.edu/sites/students.tippie.uiowa.edu/files/2024-04/s24_AAPL.pdf
[7] https://www.cnet.com/tech/mobile/tim-cook-was-named-apples-ceo-10-years-ago-here-are-three-things-he-changed/
[8] https://www.shs-conferences.org/articles/shsconf/pdf/2022/02/shsconf_ies2021_01012.pdf

⊙ 찰스 헨리 다우

찰스 헨리 다우(Charles Henry Dow, 1851-1902)는 미국의 저명한 언론인이자 금융 분석가로, 현대 금융 시장과 경제 분석에 큰 영향을 미친 인물입니다. 그의 주요 업적과 특징은 다음과 같습니다:

1. 출생 및 성장: 1851년 11월 6일 미국 코네티컷주 스털링에서 태어났습니다. 6세 때 아버지를 여의고 어려운 가정 환경에서 자랐습니다.

2. 언론인 경력: 21세에 매사추세츠의 스프링필드 데일리 리퍼블리컨에서 기자 생활을 시작했습니다.

3. 다우존스 설립: 1882년 에드워드 존스, 찰스 버그스트레서와 함께 다우존스를 설립했습니다.

4. 월스트리트 저널 창간: 1889년 현재 세계에서 가장 영향력 있는 경제 전문지인 월스트리트 저널을 창간했습니다.

5. 다우존스 산업평균지수 개발: 1896년 12개 우량기업의 주가를 단순 합산한 다우존스 산업평균 주가지수를 개발했습니다. 이는 현재까지도 주요 주가지수로 사용되고 있습니다.

6. 다우 이론 개발: 주가가 일정한 법칙에 따라 움직인다는 '다우 이론'을 발표했습니다. 이는 현대 기술적 투자론의 기초가 되었습니다.

7. 경제 분석: 그의 분석과 이론은 현재까지도 금융시장과 경제 분석에 큰 영향을 미치고 있습니다.

찰스 다우는 51세의 짧은 생애 동안 현대 금융 시장의 기초를 닦은 인물로 평가받고 있으며, 그의 업적은 오늘날까지도 전 세계 금융시장에 큰 영향을 미치고 있습니다.

Citations:
[1] https://ko.wikipedia.org/wiki/%EC%B0%B0%EC%8A%A4_%EB%8B%A4%EC%9A%B0
[2] https://www.newsprime.co.kr/news/article/?no=47268
[3] https://short-tempered.tistory.com/entry/%EB%8B%A4%EC%9A%B0-%EC%9D%B4%EB%A1%A0-%EC%B0%B0%EC%8A%A4-%EB%8B%A4%EC%9A%B0Charles-H-Dow
[4] https://webzine.securities.miraeasset.com/bbs/board.php?bo_table=MD12&wr_id=37
[5] https://kr.tradingview.com/chart/DJI/KYFBgHni/
[6] https://www.ifcmfx.com/ko/ntx-indicators/dow-theory
[7] https://www.themiilk.com/articles/aa0944f71
[8] https://en.wikipedia.org/wiki/AAPL_(NASDAQ)

⊙ 뉴욕증권거래소(NYSE)와 나스닥(NASDAQ)

미국의 주요 증권거래소는 크게 두 곳입니다: 뉴욕증권거래소(New York Stock Exchange, NYSE)와 나스닥(National Association of Securities Dealers Automated Quotations, NASDAQ)입니다. 각 거래소의 특징과 장단점은 다음과 같습니다:

1. 뉴욕증권거래소 (NYSE)

특징:
- 1792년 설립된 세계 최대 규모의 증권거래소
- 경매 시장 방식으로 운영
- 물리적 거래소와 전자거래 병행
- 대형 우량주(블루칩) 중심의 거래

장점:
- 오랜 역사와 전통으로 높은 신뢰도
- 안정적인 거래 환경
- 엄격한 상장 요건으로 높은 품질의 기업 보유

단점:
- 높은 상장 비용 (최대 $500,000)
- 엄격한 상장 요건으로 신생 기업의 진입이 어려움
- 상대적으로 느린 거래 속도

2. 나스닥 (NASDAQ)

특징:
- 1971년 설립된 세계 최초의 전자 주식시장
- 딜러 시장 방식으로 운영
- 완전 전자거래 시스템
- 기술 기업과 성장주 중심의 거래

장점:
- 낮은 상장 비용 (최대 $159,000)
- 유연한 상장 요건으로 신생 기업의 진입이 용이
- 빠른 전자 거래 시스템

단점:
- NYSE에 비해 상대적으로 낮은 인지도
- 기술주 중심으로 변동성이 높음
- 상대적으로 짧은 역사로 인한 신뢰도 부족

두 거래소의 주요 차이점:
1. 거래 방식: NYSE는 경매 시장, NASDAQ은 딜러 시장
2. 상장 기업: NYSE는 대형 전통 기업, NASDAQ은 기술 기업 중심
3. 상장 요건: NYSE가 더 엄격함
4. 거래 비용: NASDAQ이 더 저렴함
5. 시가총액: NYSE가 더 큰 총 시가총액을 보유

이 두 거래소는 각각의 특징과 장단점을 가지고 있어, 기업들은 자사의 특성과 목표에 맞는 거래소를 선택하여 상장하게 됩니다. 투자자들도 각 거래소의 특성을 고려하여 투자 전략을 세우게 됩니다.

Citations:
[1] https://help.english.tgju.org/financial-theory-concepts/what-are-the-advantages-and-disadvantages-of-listing-on-the-nasdaq-versus-other-stock-exchanges/
[2] https://testbook.com/key-differences/difference-between-nyse-and-nasdaq
[3] https://smartasset.com/financial-advisor/nasdaq-vs-nyse
[4] https://www.cmcmarkets.com/en-au/cfd/learn/cfd-asset-classes/indices-nyse-vs-nasdaq
[5] https://international.schwab.com/why-the-us
[6] https://www.businessinsider.com/personal-finance/investing/what-is-nasdaq
[7] https://carpenterwellington.com/post/nyse-nasdaq-key-similarities-differences/
[8] https://www.investopedia.com/articles/basics/03/103103.asp

⊙ S&P 500 지수 추종 ETF

다음은 S&P 500 지수를 추종하는 대표적인 ETF 3개에 대한 정보입니다.

### 1. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- 운용사: State Street Global Advisors
- 운용 보수: 0.0945%
- 생성 연도: 1993년
- 장점:
  - 높은 유동성으로 쉽게 거래 가능
  - 가장 오래된 ETF로 신뢰성이 높음
  - S&P 500 지수를 정확하게 추적
- 단점:
  - 상대적으로 높은 운용 보수
  - 일부 투자자에게는 과도한 수수료가 부담될 수 있음

### 2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- 운용사: Vanguard Group
- 운용 보수: 0.03%
- 생성 연도: 2010년
- 장점:
  - 매우 낮은 운용 보수로 장기 투자에 유리
  - 안정적인 성과와 분산 투자 효과
  - Vanguard의 신뢰성과 관리 능력
- 단점:
  - 유동성이 SPY보다 낮을 수 있음
  - 초보 투자자에게는 다소 복잡할 수 있는 구조

### 3. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- 운용사: BlackRock
- 운용 보수: 0.03%
- 생성 연도: 2000년
- 장점:
  - 낮은 비용으로 투자 가능
  - 안정적인 성과와 높은 유동성
  - BlackRock의 전문적인 관리
- 단점:
  - SPY에 비해 인지도가 낮을 수 있음
  - 특정 상황에서는 거래가 덜 활발할 수 있음

※ ETF와 펀드의 차이

1. 거래 방식:
   - ETF (상장지수펀드): 주식처럼 거래소에서 실시간으로 매매가 가능하며, 가격이 실시간으로 변동합니다.
   - 펀드 (Mutual Fund): 하루에 한 번만 가격이 결정되며, 매매 요청은 다음 거래일에 처리됩니다.

2. 운용 보수:
   - ETF는 일반적으로 운용 보수가 낮습니다(예: 평균적으로 약 0.3%).
   - 펀드는 평균적으로 더 높은 운용 보수를 가지고 있습니다(예: 약 1% 이상).

3. 투명성 및 분산 투자:
   - ETF는 구성 종목을 실시간으로 확인할 수 있어 투명성이 높습니다.
   - 펀드는 매달 또는 분기마다만 포트폴리오를 공개합니다.

4. 환금성:
   - ETF는 주식처럼 언제든지 사고 팔 수 있어 환금성이 뛰어납니다.
   - 펀드는 환매 시 T+3일의 기간이 필요합니다.

이 정보를 통해 S&P 500 지수를 추종하는 대표적인 ETF와 그 특징을 이해하고, ETF와 전통적인 펀드의 차이를 명확히 알 수 있습니다.

Citations:
[1] https://www.banksalad.com/articles/%EC%9D%B8%EB%8D%B1%EC%8A%A4%ED%8E%80%EB%93%9C-%EB%9C%BB-ETF-%EC%B0%A8%EC%9D%B4-%ED%95%98%EB%8A%94%EB%B2%95-%EB%8B%A8%EC%A0%90-%EC%9E%A5%EC%A0%90
[2] https://open.shinhansec.com/mobilealpha/html/CS/ETFGuide.html
[3] https://www.tigeretf.com/ko/education/etf_characteristics/content.do
[4] https://www.econovill.com/news/articleView.html?idxno=367416
[5] https://www.kcie.or.kr/mobile/guide/2/25/web_view?content_idx=1149
[6] https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/spdr-sp-500-etf/
[7] https://www.youtube.com/watch?v=qi817TEQF3s
[8] https://www.investopedia.com/articles/investing/090414/sp-500-etfs-what-every-investor-should-know.asp

⊙ S&P 500 포함 조건

S&P 500 지수에 포함되기 위해서는 여러 가지 조건을 충족해야 합니다. 시가총액 외에도 다음과 같은 기준이 있습니다:

1. **시가총액**:
   - **최소 시가총액**: 기업의 비조정 시가총액이 **최소 $18억** 이상이어야 합니다.

2. **유동성**:
   - 주식의 거래량이 충분히 활발해야 하며, 일반적으로 최소 10%의 주식이 공개적으로 거래되어야 합니다.

3. **재무 성과**:
   - 최근 4분기 동안 긍정적인 **순이익**을 기록해야 합니다. 이는 기업의 수익성이 지속 가능함을 나타냅니다.

4. **상장 요건**:
   - 미국에 본사를 둔 기업이어야 하며, 주요 미국 증권 거래소(NYSE 또는 NASDAQ)에 상장되어 있어야 합니다.
   - 최소 12개월 이상 공개적으로 거래된 기업이어야 합니다.

5. **산업 균형**:
   - S&P 500은 다양한 산업을 대표하므로, 특정 산업에 대한 과도한 집중을 피하기 위해 산업별 균형을 유지해야 합니다.

### 요약
S&P 500에 포함되기 위해서는 최소 시가총액, 유동성, 재무 성과 등 여러 조건을 충족해야 하며, 이러한 기준은 지수를 구성하는 기업들이 시장에서의 신뢰성과 안정성을 유지하는 데 중요한 역할을 합니다. 리밸런싱 과정에서는 시장 변화에 따라 새로운 기업이 추가되거나 기존 기업이 제외되는 일이 발생합니다.

Citations:
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[2] https://www.investopedia.com/stocks-kicked-off-sp-500-outperformed-8731496
[3] https://finance.yahoo.com/news/p-500-stocks-list-additions-093000116.html
[4] https://www.spglobal.com/spdji/en/documents/performance-reports/dashboard-sp-500-factor.pdf
[5] https://www.investopedia.com/delisting-a-stock-from-the-s-and-p-500-8721818
[6] https://namu.wiki/w/S&P%20500
[7] https://www.kcgiam.com/top10-etf-%EC%A2%85%EB%AA%A9-%ED%8E%B8%EC%9E%85-%EA%B8%B0%EC%A4%80-%EB%93%B1-%EC%95%88%EB%82%B4/
[8] https://press.spglobal.com/2024-09-06-Palantir-Technologies,-Dell-Technologies,-and-Erie-Indemnity-Set-to-Join-S-P-500-Others-to-Join-S-P-MidCap-400-and-S-P-SmallCap-600

⊙ 나스닥 100 추종 ETF

나스닥 100 지수를 추종하는 대표적인 ETF 3개에 대한 정보는 다음과 같습니다.

### 1. Invesco QQQ Trust (QQQ)
- 운용사: Invesco
- 운용 보수: 0.20%
- 생성 연도: 1999년
- 장점:
  - 나스닥-100 지수를 정확하게 추종하여 기술주 중심의 포트폴리오를 제공합니다.
  - 높은 유동성으로 인해 거래가 쉽고 빠릅니다.
  - 과거 성과가 우수하여 많은 투자자들에게 인기가 높습니다.
- 단점:
  - 상대적으로 높은 운용 보수(0.20%)가 부담이 될 수 있습니다.
  - 주당 가격이 비싸 초보 투자자에게 진입 장벽이 될 수 있습니다.

### 2. Invesco NASDAQ 100 ETF (QQQM)
- 운용사: Invesco
- 운용 보수: 0.15%
- 생성 연도: 2020년
- 장점:
  - QQQ보다 낮은 운용 보수로 비용 효율적입니다.
  - 주당 가격이 QQQ보다 낮아 소액 투자자에게 적합합니다.
  - 나스닥-100 지수를 추종하며, 구성 종목이 거의 동일합니다.
- 단점:
  - 상대적으로 새로운 ETF로 인지도가 낮을 수 있습니다.
  - 유동성이 QQQ보다 낮을 수 있어 거래 시 불리할 수 있습니다.

### 3. ProShares Ultra QQQ (QLD)
- 운용사: ProShares
- 운용 보수: 0.95%
- 생성 연도: 2006년
- 장점:
  - 나스닥-100 지수의 두 배 성과를 추구하는 레버리지 ETF로, 높은 수익 잠재력을 가지고 있습니다.
  - 단기 투자자나 트레이더에게 적합한 상품입니다.
- 단점:
  - 높은 운용 보수(0.95%)와 레버리지 특성으로 인해 위험성이 큽니다.
  - 장기 투자에 부적합하며, 변동성이 매우 크기 때문에 손실 위험이 높습니다.

Citations:
[1] https://contents.premium.naver.com/snowball/moneyneversleep/contents/230712165856974cq
[2] https://www.invesco.com/us/financial-products/etfs/product-detail?audienceType=Investor&productId=ETF-QQQM
[3] https://www.kcie.or.kr/mobile/guide/3/18/web_view?content_idx=887
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[5] https://www.fool.com/investing/stock-market/indexes/nasdaq/best-nasdaq-etfs/
[6] https://investments.miraeasset.com/fund/view.do?fundCd=307944&fundGb=2
[7] https://ko.wikipedia.org/wiki/%EB%82%98%EC%8A%A4%EB%8B%A5_100
[8] https://www.soletf.com/ko/fund/etf/211056